Nesta operação, o operador de caixa aprenderá como finalizar uma venda no PDV utilizando o recebimento por cartão, por meio da integração com o POS (Point of Sale). Esse tipo de pagamento é realizado em um terminal eletrônico que processa transações com cartões de débito, crédito ou pré-pago diretamente no ponto de venda. No PDV Empório, o recebimento por cartão é integrado ao sistema, permitindo o registro e a validação das transações durante o processo de finalização da venda, sem impacto no fluxo operacional do caixa. Confira ao longo deste documento as orientações necessárias para registrar corretamente recebimentos com cartões de débito e crédito, desde a seleção da forma de pagamento até a conclusão da transação.

Pré-requisito

  1. Antes de definir a forma de recebimento, é necessário identificar a venda correspondente. Para entender como realizar o processo do início de uma venda, clique aqui.

    Oriente o cliente a inserir, aproximar ou deslizar o cartão na maquininha POS para validar o pagamento.

    Aguarde o retorno da autorização do banco emissor, que será exibido na tela da maquininha do cartão. O retorno pode ser:

    • Transação aprovada: O pagamento será registrado automaticamente no sistema, e a venda será concluída com sucesso.
    • Transação recusada: Em caso de erro, como saldo insuficiente ou falha de comunicação, o sistema permitirá repetir o processo ou optar por outra forma de pagamento.
  2. Para realizar recebimentos em cartão na opção crédito parcelado, é imprescindível configurar dois parâmetros por empresa : "VALOR_MINIMO_PARCELAMENTO_CARTAO" para clientes comuns e "VALOR_MINIMO_PARCELAMENTO_CARTAO_CLI_FIDELIDADE" para clientes fidelidade. Essas configurações são necessárias para que o sistema estabeleça um valor mínimo para as vendas parceladas em mais de uma mensalidade. Após aplicá-los, se o valor das parcelas for inferior ao valor definido no parâmetro, um bloqueio será acionado, impedindo a conclusão da operação. Além destes, recomendamos que configure o parâmetro "VALOR_MINIMO_PARCELA_CARTAO", para estipular o valor mínimo permitido para cada parcelamento.
    Por exemplo: se o parâmetro estiver configurado com o valor R$ 50,00, nenhuma parcela poderá ser inferior a esse valor. Assim, caso um cliente tente parcelar uma compra de R$ 200,00 em 5 vezes, o sistema impedirá a transação, pois o valor de cada parcela seria de R$ 40,00, abaixo do mínimo permitido.
    As configurações desses parâmetros é realizada no Vetor Empório através da tela: Cadastros >> Parâmetros do sistema >> Parâmetros por empresa.

Autenticação

  1. Essa solução oferece diferentes maneiras de autenticação, como por exemplo: login e senha, token, entre outras. A escolha do método vai depender das configurações e preferências de acesso definidas pela loja.
    Neste documento, explicaremos o processo considerando o meio de autenticação **login e senha**. Se estiver utilizando um método diferente, basta seguir as instruções adequadas para garantir a identificação, permissão e gravação corretas. Para saber mais sobre os diferentes tipos de autenticação, busque as informações na base de conhecimento, que dispõe de uma série de conteúdos para facilitar sua experiência no sistema.

Como acessar

  1. Após identificar a venda e os produtos que a compõem, clique em >> Finalizar (F2). A seguir, à direita, utilize a seção “Recebimento” para escolher a opção >> Cartão (F6)

1º Passo - Registrar Recebimento em Cartão (POS)

Após selecionar a opção de recebimento em "Cartão", uma nova tela será exibida. Nela, o operador irá escolher entre as opções "TEF" ou "POS". Ainda nesta tela, o operador poderá visualizar os valores da venda, o total recebido, o valor restante a ser pago e o histórico de pagamentos realizados na venda via cartão, caso existam. Veja na sequência como utilizar cada funcionalidade e qual a importância de cada uma no momento do recebimento em cartão.

Como mencionado, são exibidos, para fins informativos, os campos "Valor da venda", que apresenta o valor total da venda, "Total recebido", que indica o valor já pago pelo cliente e "Valor restante", que corresponde ao montante que ainda falta para a quitação total da venda.

A seção "Pagamentos realizados", disponível no rodapé da tela, listará se houver, todos os recebimentos já registrados com cartão nesta venda. Se nenhum recebimento tiver sido realizado, essa seção apresentará a mensagem: "Nenhum pagamento em cartão registrado".

Para registrar o recebimento em POS, o operador deve clicar sobre a opção correspondente ou pressionar a tecla “2” no teclado do computador, que funciona como atalho para acessar a tela.

No próximo passo, o operador deverá selecionar a forma de recebimento em cartão, de acordo com a escolha do cliente. As opções são: "Débito" e "Crédito". 

Caso queira saber mais sobre a forma de recebimento débito, continue a leitura do documento. Para conferir os detalhes da modalidade crédito, clique aqui para ser redirecionado.

  • Débito

Se a opção "Débito" for escolhida, a tela "Recebimento em cartão" será exibida em seguida. No topo da tela, estão informados o valor total da venda, o total recebido até o momento e o valor restante para a quitação da venda. Portanto, utilize estes campos para realizar a conferência dos valores.

O campo “Valor do recebimento” indica o valor que a loja irá receber do cliente. Por padrão, o sistema sugere o valor pendente: isto é, o valor total se nenhum pagamento anterior tiver sido registrado ou o saldo restante a ser recebido. O operador, no entanto, pode ajustar esse valor conforme necessário, informando o montante efetivamente pago pelo cliente.

Após informar e revisar o valor de recebimento, o próximo passo será selecionar a "Bandeira/Administradora". Escolha uma das opções disponíveis e, caso a bandeira a ser utilizada pelo cliente não estiver entre elas, clique aqui para saber como realizar a configuração de bandeiras no Vetor Empório.

Em seguida, preencha o campo "Número de Autorização" com o código registrado no comprovante emitido pela operadora do cartão. Por fim, clique em >> Confirmar Pagamento para registrar o recebimento via cartão.

light bulb Saiba mais

O número de autorização não é apenas um código aleatório, ele representa a confirmação de que a administradora do cartão validou a transação. Para o sistema, esse dado é essencial, pois funciona como o identificador único da operação financeira. O armazenamento correto desse número permite que a loja rastreie a venda em situações como divergências de caixa, necessidade de estorno ou contestações, garantindo a integridade das informações entre o sistema de gestão e a operadora do cartão.

Se houver valores pendentes e o cliente desejar pagar usando mais de um cartão, basta repetir o processo de registro. Caso ele prefira quitar o restante utilizando outro meio de pagamento, também é possível, basta selecionar a forma de pagamento desejada e registrar o recebimento. Para saber mais sobre outras formas de pagamento, clique aqui.

Por outro lado, se não houver valores pendentes, ao processar o pagamento com cartão, o sistema emitirá automaticamente o comprovante da venda. Em seguida, será exibida na tela a informação de que o DANFE foi gerada e o documento estará disponível para consulta no local configurado para armazenamento na máquina.

 

  • Crédito

Se a opção "Crédito" for escolhida, a tela "Recebimento em cartão" será exibida em seguida. No topo da tela, estão informados o valor total da venda, o total recebido até o momento e o valor restante para a quitação da venda. Portanto, utilize estes campos para realizar a conferência dos valores.

O campo “Valor do recebimento” indica o valor que a loja irá receber do cliente. Por padrão, o sistema sugere o valor pendente: isto é, o valor total se nenhum pagamento anterior tiver sido registrado ou o saldo restante a ser recebido. O operador, no entanto, pode ajustar esse valor conforme necessário, informando o montante efetivamente pago pelo cliente.

Em seguida, será necessário indicar o número de parcelas acordado. Após essa inserir essa informação, o campo seguinte exibirá o valor de cada parcela, facilitando a visualização dos valores parcelados.

Após informar e revisar o valor de recebimento, o próximo passo será selecionar a "Bandeira/Administradora". Escolha uma das opções disponíveis e, caso a bandeira a ser utilizada pelo cliente não estiver entre elas, clique aqui para saber como realizar a configuração de bandeiras no Vetor Empório.

Em seguida, preencha o campo "Número de Autorização" com o código registrado no comprovante emitido pela operadora do cartão. Por fim, clique em >> Confirmar Pagamento para registrar o recebimento via cartão.

light bulb Saiba mais

O número de autorização não é apenas um código aleatório, ele representa a confirmação de que a administradora do cartão validou a transação. Para o sistema, esse dado é essencial, pois funciona como o identificador único da operação financeira. O armazenamento correto desse número permite que a loja rastreie a venda em situações como divergências de caixa, necessidade de estorno ou contestações, garantindo a integridade das informações entre o sistema de gestão e a operadora do cartão.

Se houver valores pendentes e o cliente desejar pagar usando mais de um cartão, basta repetir o processo de registro. Caso ele prefira quitar o restante utilizando outro meio de pagamento, também é possível, basta selecionar a forma de pagamento desejada e registrar o recebimento. Para saber mais sobre outras formas de pagamento, clique aqui.

Por outro lado, se não houver valores pendentes, ao processar o pagamento com cartão, o sistema emitirá automaticamente o comprovante da venda. Em seguida, será exibida na tela a informação de que a DANFE foi gerada e o documento estará disponível para consulta no local configurado para armazenamento na máquina.

 

Experiências direct hit 

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Nota final memo 

Este tópico tem como objetivo esclarecer pontos específicos e complementares relacionados à documentação, oferecendo informações adicionais que contribuem para uma melhor compreensão do conteúdo apresentado.

  • Destaques visuais apresentados no documento.
  • Termos técnicos utilizados:
    • POS: Terminal físico utilizado para realizar pagamentos com cartão (crédito ou débito), conectado à adquirente para autorização das transações;
    • TEF: Transferência Eletrônica de Fundos. Integração entre o sistema de gestão (ERP) e as operadoras de cartão, permitindo que as transações sejam processadas diretamente no sistema, sem digitação manual no POS;
    • Clientes fidelidade: Clientes cadastrados em programas de fidelização, com benefícios como acúmulo de pontos, descontos, regras comerciais diferenciadas ou histórico de relacionamento com a loja;
    • Bandeira do cartão: Marca do cartão que identifica a rede de processamento da transação, como Visa, Mastercard, Elo, entre outras;
    • NSU: Número Sequencial Único. Código gerado pela operadora para identificar uma transação específica, utilizado para rastreabilidade, auditoria e conciliação financeira;
    • Transação: Operação financeira realizada entre cliente, estabelecimento e operadora de pagamento, envolvendo autorização, registro e processamento do pagamento;
    • Identificador único: Código exclusivo que permite identificar uma operação específica no sistema, garantindo rastreabilidade e integridade dos dado;
    • Estorno: Processo de devolução de um valor já recebido, realizado por meio da operadora de pagamento, revertendo a transação financeira ao cliente;
    • DANFE: Documento Auxiliar da Nota Fiscal Eletrônica. Representação gráfica da NF-e que acompanha a mercadoria e permite a consulta da nota fiscal por meio da chave de acesso.

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