Nesta operação, o operador de caixa aprenderá como finalizar uma venda no PDV utilizando o recebimento por cartão, por meio da integração com o TEF (Transferência Eletrônica de Fundos). Esse processo permite que os pagamentos sejam realizados de forma segura e automatizada, garantindo a comunicação direta entre o PDV, a operadora do cartão e a instituição financeira. Ao longo deste documento, são apresentadas as orientações necessárias para registrar corretamente recebimentos com cartões de débito e crédito, desde a seleção da forma de pagamento até a conclusão da transação. Também serão apresentadas situações comuns do dia a dia, como conferência de valores, utilização de múltiplos cartões, identificação de pagamentos realizados e cuidados específicos relacionados ao uso do TEF, contribuindo para um atendimento mais ágil, seguro e sem inconsistências financeiras.

Pré-requisitos

  1. Antes de definir a forma de recebimento, é necessário identificar a venda correspondente. Para entender como realizar o processo do início de uma venda, clique aqui.
  2. Além disso, é essencial que o TEF esteja devidamente configurado no terminal que irá realizar tal recebimento.

Autenticação

  1. Essa solução oferece diferentes maneiras de autenticação, como por exemplo: login e senha, token, entre outras. A escolha do método vai depender das configurações e preferências de acesso definidas pela loja.
    Neste documento, explicaremos o processo considerando o meio de autenticação **login e senha**. Se estiver utilizando um método diferente, basta seguir as instruções adequadas para garantir a identificação, permissão e gravação corretas. Para saber mais sobre os diferentes tipos de autenticação, busque as informações na base de conhecimento, que dispõe de uma série de conteúdos para facilitar sua experiência no sistema.

Como acessar

  1. Após identificar a venda e os produtos que a compõem, clique em >> Finalizar (F2). A seguir, à direita, utilize a seção “Recebimento” para escolher a moeda >> Cartão (F6)

1º Passo - Registrar Recebimento em Cartão (TEF)

Após selecionar a opção de recebimento em "Cartão", uma nova tela será exibida. Nela, o operador irá escolher entre as opções "TEF" ou "POS". Ainda nesta tela, o operador poderá visualizar os valores da venda, o total recebido, o valor restante a ser pago e o histórico de pagamentos realizados na venda via cartão, caso existam.  Veja na sequência como utilizar cada funcionalidade e qual a importância de cada uma no momento do recebimento em cartão.

Como mencionado, são exibidos, para fins informativos, os campos "Valor da venda", que apresenta o valor total da venda, "Total recebido", que indica o valor já pago pelo cliente e "Valor restante", que corresponde ao montante que ainda falta para a quitação total da venda.

A seção "Pagamentos realizados", disponível no rodapé da tela, listará se houver, todos os recebimentos já registrados com cartão nesta venda. Se nenhum recebimento tiver sido realizado, essa seção apresentará a mensagem: "Nenhum pagamento em cartão registrado". 

Nos cenários em que houver recebimento e ele tiver sido realizado via "TEF", o operador poderá efetuar o cancelamento, caso desejar. Para isso, será necessário utilizar as funções administrativas específicas do TEF, clique aqui para saber mais.

Para registrar o recebimento em TEF, o operador deve clicar sobre a opção correspondente ou teclar o atalho numeral "1":

No próximo passo, o operador deverá selecionar a forma de pagamento escolhida pelo cliente entre "Débito" e "Crédito", garantindo que a transação seja processada conforme a sua preferência. Caso queira saber mais sobre a forma de recebimento crédito, clique aqui. Para a modalidade débito, clique aqui.

Após selecionar a opção desejada, continue a leitura para entender de forma detalhada, todo o processo de recebimento nas modalidades débito e crédito.

  • Débito

Se a opção "Débito" for escolhida, a tela "Recebimento em cartão" será exibida em seguida. No topo da tela, estão informados o valor total da venda, o total recebido até o momento e o valor restante para a quitação da venda. Portanto, utilize estes campos para realizar a conferência dos valores.

O campo "Valor do recebimento" corresponde ao valor que será registrado no recebimento. Por padrão, o sistema sugere o valor restante a ser recebido, porém o operador pode ajustá-lo conforme a necessidade, informando o valor efetivamente pago pelo cliente.

Após identificar e revisar o valor a ser pago pelo cliente, será necessário que o operador clique em >> Confirmar Pagamento para registrar o recebimento via cartão e aguarde conexão.

Em seguida, o sistema exibirá uma mensagem de conexão com o servidor do TEF, conforme demonstrado na imagem abaixo: 

Caso necessário, o sistema poderá realizar automaticamente a atualização das tabelas e/ou registros, ou seja, das informações que viabilizam a comunicação entre as operações do TEF e o sistema. Nesse caso, uma mensagem será exibida, como demonstrado no exemplo abaixo, indicando o número de atualizações disponíveis e as que foram processadas com sucesso.

Em seguida, será exibida na tela uma orientação que deverá ser repassada ao cliente, instruindo-o a aproximar, inserir ou passar o cartão na máquina leitora, a fim de completar o pagamento por cartão.

Se houver valores pendentes e o cliente desejar pagar usando mais de um cartão, basta repetir o processo de registro. Caso ele prefira quitar o restante utilizando outro meio de pagamento, também é possível, basta selecionar a forma de pagamento desejada e registrar o recebimento. Para saber mais sobre outras formas de pagamento, clique aqui.

Por outro lado, se não houver valores pendentes, ao processar o pagamento com cartão, o sistema emitirá automaticamente o comprovante da venda. Em seguida, será exibida na tela a informação de que a DANFE foi gerada e o documento estará disponível para consulta nos documentos da máquina.

 

  • Crédito

Se a opção "Crédito" for escolhida, a tela "Recebimento em cartão" será exibida em seguida. No topo da tela, estão informados o valor total da venda, o total recebido até o momento e o valor restante para a quitação da venda. Portanto, utilize estes campos para realizar a conferência dos valores.

Os próximos campos são destinados a identificar o parcelamento do crédito. Por padrão, o sistema sugere o valor restante a ser recebido no campo "Valor do Recebimento", mas o operador pode ajustá-lo conforme necessário, inserindo o valor efetivamente pago pelo cliente.

Em seguida, será necessário informar o número de parcelas acordado e clicar em >> Confirmar pagamento ou pressionar a tecla >> Enter para confirmar a comunicação com o TEF.

Na sequência, o sistema exibirá uma mensagem de conexão com o servidor do TEF, conforme demonstrado na imagem abaixo: 

Caso necessário, o sistema poderá realizar automaticamente a atualização das tabelas e/ou registros, ou seja, das informações que viabilizam a comunicação entre as operações do TEF e o sistema. Nesse caso, uma mensagem será exibida, como demonstrado no exemplo abaixo, indicando o número de atualizações disponíveis e as que foram processadas com sucesso.

Após a conexão com o servidor ser efetuada, será exibida na tela uma orientação que deverá ser repassada ao cliente, instruindo-o a aproximar, inserir ou passar o cartão na máquina leitora, a fim de completar o pagamento por cartão.

Se houver valores pendentes e o cliente desejar pagar usando mais de um cartão, basta repetir o processo de registro. Caso ele prefira quitar o restante utilizando outro meio de pagamento, também é possível, basta selecionar a forma de pagamento desejada e registrar o recebimento. Para saber mais sobre outras formas de pagamento, clique aqui.

Por outro lado, se não houver valores pendentes, ao processar o pagamento com cartão, o sistema emitirá automaticamente o comprovante da venda. Em seguida, será exibida na tela a informação de que a DANFE foi gerada e o documento estará disponível para consulta nos documentos da máquina.

Experiências direct hit 

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Nota final memo 

Este tópico tem como objetivo esclarecer pontos específicos e complementares relacionados à documentação, oferecendo informações adicionais que contribuem para uma melhor compreensão do conteúdo apresentado.

  • Destaques visuais apresentados no documento.
  • Termos técnicos utilizados:
    • TEF: Sigla para Transferência Eletrônica de Fundos. Esse sistema possibilita que transações financeiras referentes a compras por cartão. É o sistema responsável por processar pagamentos realizados com cartões de crédito ou débito, fazendo a comunicação entre o PDV, a operadora do cartão e o banco;
    • POS: Sigla para Point of Sale. Refere-se à máquina de cartão utilizada para realizar pagamentos eletrônicos de forma independente do TEF, na qual a transação é processada diretamente pelo equipamento;
    • Transação: É a operação financeira realizada por meio do TEF, como um pagamento com cartão, que envolve a autorização, confirmação ou cancelamento de um valor junto à operadora;
    • Recebimento: Refere-se à forma como o valor da venda é pago pelo cliente, como crédito, débito ou outros meios de pagamento disponíveis no sistema;
    • NSU: Sigla para Número Sequencial Único. Identifica de forma exclusiva cada transação realizada no TEF, sendo utilizado para consultas, confirmações ou cancelamentos junto à operadora do cartão;
    • Nota fiscal: Documento fiscal emitido para registrar uma operação de compra, venda ou transferência de mercadorias, contendo informações como emitente, destinatário, produtos, valores e tributos envolvidos na operação;
    • DANFE: Sigla para Documento Auxiliar da Nota Fiscal Eletrônica. Trata-se de uma representação simplificada da NF-e, utilizada para acompanhar a mercadoria e facilitar a consulta das informações fiscais da venda.

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